摘要：本文研究了一般到达的常利率保险风险问题,应用建立Markov骨架过程的方法建立了理赔为一般到达的常利率风险模型,给出了破产时的余额分布、破产前瞬间的余额分布、破产时间与破产前瞬间余额的联合分布、破产时间与破产时余额的联合分布及破产前瞬间余额、破产时余额与破产时间的联合分布.

关键词：理赔 常利率 风险模型 破产 markov骨架过程 

单位：西华师范大学数学与信息学院，四川南充，637002