摘要：近年来,保兑仓业务作为供应链融资服务模式的一种,发展较快。但是,由于该业务需要核心企业、经销商、银行协调配合,过程长、环节多,因此操作风险也相对较高随着经济增速换挡、经济结构加速调整等多重因素叠加影响,针对银行的各类外部诈骗逐步增多,银行内控管理薄弱问题也逐步暴露,一些违规操作可谓"触目惊心"。为此,山东银监局组织对一起典型虚假"保兑仓"巨额诈骗案进行深入剖析,并提出了相关对策建议。

关键词：保兑 银行内控管理 诈骗案 操作风险 核心企业 

单位：山东银监局