摘要：本文主要利用过程的马尔可夫性对完全离散复合二项风险模型进行研究．首先得到了赔付间断时间序列和赔付时刻赢余的有限维联合密度。然后根据这一结论。得到了新的破产概率公式以及有限时间内的生存概率公式。并在当初始资本u=0,c=1，赔付随机变量服从赌徒分布即P（Yi=2）=1．i=1．2，3，…的情况下，得到了有限时间内的生存概率。

关键词：复合二项风险模型 生存概率 破产概率 

单位：中南大学数学科学与计算技术学院; 湖南长沙410075; 湖南科技大学商学院; 湖南湘潭411201