摘要：针对同质寿险保单组,分别建立了确定利率与随机利率准备金精算模型.通过对比分析,发现保单数的增加会降低死亡率风险,但不会减小利率风险.对于平均未来损失额的近似值,给出了其前二阶矩的一般表达式,以及一个具体的利率模型下的表达式.

关键词：准备金 保单组 随机利率 死亡率风险 利率风险 

单位：暨南大学; 经济学院; 广州; 510632; 东北大学; 工商管理学院; 沈阳; 110004