摘要：本文在完全离散的复合二项经典风险模型的基础上,考虑随机地支付红利的模型,当盈余大于或等于一个给定的非负整数红利界,并且没有索赔发生时,保险公司就以概率q0支付一个单位的红利,本文获得了这个模型的破产概率、破产时赤字的分布等的递推公式.

关键词：复合二项过程 破产概率 红利 递推公式 

单位：湘潭大学数学与计算科学学院 湘潭411105 湖南工业职业技术学院 长沙410208 湖南师范大学数学与计算机科学学院 长沙410081