摘要：当前,金融监管部门对银行业的“强监管”、“严监管”已成为常态.面临既强又严的外部监管,基层银行内控案防工作仍然存在诸多薄弱环节和风险点,内部尽职监督不到位、问题揭示不到位、整改追责不到位依然突出,尤其是信用风险、案件风险、员工违规行为等仍然高发频发,内控合规和案防压力依然较大,本文围绕上述问题提出相关建议.

关键词：内控案防 基层银行 金融监管部门 外部监管 信用风险 

单位：农业银行徐州沛县支行