摘要：本文从分析风险成因入手，认为风险意识与业务规范要求的不对称是形成风险的首要原因，无序的金融创新是形成风险的必然原因，制度执行力缺乏刚性是形成风险的直接原因，不尽完善的风险管理架构是形成风险的根本原因，内部监管不力是形成风险的主要原因。据此提出合规风险管理的主要路径：加强合规意识教育是前提；加强制度流程建设是关键；加强预警和控制是重点；加强评价系统建设是抓手；加强监管督查是保障。

关键词：合规风险管理 路径 内部监管 制度流程 风险成因 

单位：农业银行盐城分行